В Узбекистане с мая 2026 года действуют новые правила банковского надзора. Под дополнительное изучение теперь подпадают операции клиентов на сумму свыше 175 млн сумов, а также импортные контракты от 2 млрд сумов.

Банки обязаны запрашивать документальное подтверждение легальности происхождения средств и целей транзакции. Отдельное внимание уделено счетам несовершеннолетних: поступление или снятие более 16,5 млн сумов на детских счетах официально считается признаком подозрительной активности. Международные переводы свыше 412 млн сумов, связанные с юрисдикциями из зоны повышенного мониторинга по линии борьбы с отмыванием денег, также проходят усиленную проверку.

Изменения затронули внешнеторговый контур. Порог отслеживания корректировок в импортных контрактах снижен более чем в четыре раза — с 8,24 млрд до 2 млрд сумов. Любые изменения в договорах поставки, превышающие эту сумму, находятся под контролем регулятора. Цель — упорядочить валютные потоки и исключить необоснованное завышение цен при зарубежных закупках.

С 9 августа вступают в силу обновлённые регламенты внутреннего контроля в коммерческих банках. Они направлены на борьбу с легализацией незаконных доходов и повышение прозрачности финансовых потоков. Банки обязаны проводить глубокую идентификацию участников даже при разовых операциях.

Для переводов на сумму свыше 10,3 млн сумов (25 БРВ) банки передают расширенный пакет данных об отправителе и получателе, включая ПИНФЛ сторон и номера расчётных счетов. Это позволяет регулятору отслеживать происхождение капитала и назначение платежей. Снятие иностранной валюты с карт других банков на сумму от 206 млн сумов (500 БРВ) также подлежит обязательной тщательной проверке.

Для китайского рынка ужесточение банковского контроля в Узбекистане может привести к росту требований к документальному сопровождению импортных контрактов и трансграничных расчётов. Снижение порога мониторинга до 2 млрд сумов повышает нагрузку на китайских экспортёров, работающих с узбекскими покупателями: потребуется более детальная фиксация условий поставок и подтверждение цен.

Одновременно это снижает риски непрозрачных схем, что выгодно поставщикам с легальной цепочкой поставок и стабильной ценовой политикой. Крупные китайские компании могут получить преимущество за счёт готовности к усиленному комплаенсу, тогда как небольшие трейдеры столкнутся с дополнительными барьерами при входе на рынок.